Capital de giro: como calcular para a sua empresa

O capital de giro é um dos principais indicadores financeiros para a saúde de uma empresa. Não é incomum que empresas mesmo bastante lucrativas se vejam com problemas financeiros devido a má gestão do capital de giro.

Neste artigo explicamos o que é o capital de giro e sua importância para as empresas. Também mostramos como calcular o capital de giro do seu negócio e ensinamos estratégias para melhorar a gestão do capital de giro.

Finalmente, mostramos como o serviço Cash Today pode auxiliar seu negócio nessa importante ferramenta de gestão.  

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O capital de giro é definido como o dinheiro em caixa que a empresa possui para suas atividades operacionais diárias, como pagamento de fornecedores, salários, contas a pagar, entre outros.

Ele consiste basicamente na diferença entre o dinheiro disponível e o dinheiro que é gasto com despesas fixas ou gastos necessários para produção, comercialização e prestação dos serviços da empresa.

Em outras palavras, o capital de giro é a quantidade de dinheiro ou recursos financeiros com liquidez que a empresa tem disponível para suas operações. 

 

Gerenciar o capital de giro é fundamental para manter a saúde financeira da empresa e evitar problemas de fluxo de caixa, que podem levar à inadimplência e à perda de oportunidades de negócios. Além disso, o capital de giro é um indicador importante para avaliar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros a curto prazo. 

Isso envolve, entre outras coisas, uma gestão eficiente da empresa como um todo. Para tal, são necessários planejamento, disciplina, boas negociações, revisão constante dos custos, manutenção de um bom fluxo de caixa, e realização de investimentos inteligentes.  

Por isso, é de fundamental importância manter a contabilidade da empresa em dia, fazendo a gestão de numerário e realizando a conciliação bancária regularmente para garantir o controle sobre a situação financeira do negócio. 

 

Para calcular o capital de giro do seu negócio é necessário identificar todos os ativos e passivos circulantes da empresa, ou seja, aqueles passivos e ativos que têm disponibilidade (no caso dos ativos) e prazo de liquidação (no caso dos passivos) de até um ano. 

Para calcular o capital de giro da empresa, é necessário subtrair os passivos circulantes dos ativos circulantes. Ou seja, deve-se somar todos os ativos circulantes, como caixa, contas a receber e estoques, e subtrair deles os passivos circulantes, como contas a pagar e empréstimos de curto prazo. 

A fórmula de cálculo seria:  

CAPITAL DE GIRO = SOMA ATIVOS CIRCULANTES - SOMA DOS PASSIVOS CIRCULANTES 

 

Por exemplo, suponha que uma empresa tenha R$ 200.000,00 em ativos circulantes, incluindo R$ 50.000,00 em caixa, R$ 100.000,00 em contas a receber e R$ 50.000,00 em estoques. Além disso, ela tem R$ 150.000,00 em passivos circulantes, incluindo R$ 80.000,00 em contas a pagar e R$ 70.000,00 em empréstimos de curto prazo. Nesse caso, segundo a fórmula acima, o capital de giro da empresa é de R$ 50.000,00 (R$ 200.000,00 - R$ 150.000,00). 

 

Para ter uma boa saúde financeira, todo negócio precisa gerenciar e otimizar o capital de giro de forma inteligente. Para isso, existem diversas estratégias que podem ser adotadas pelos gestores.

A principal delas é monitorar constantemente os fluxos de caixa e estoque, o que permite antecipar possíveis problemas financeiros e tomar medidas preventivas.  

Além disso, temos outras estratégias para otimizar o capital de giro e resolver possíveis problemas de fluxo de caixa, tais como: 

Negociar prazos mais longos para pagar fornecedores ou adiantar o recebimento de pagamentos de clientes pode ajudar a melhorar o fluxo de caixa e a reduzir a necessidade de capital de giro.  

A gestão de numerário é uma atividade essencial no dia a dia de empresas que lidam com dinheiro vivo.Já a conciliação bancária permite monitorar as transações financeiras da empresa e identificar possíveis erros ou fraudes. 

Ambas as atividades auxiliam na gestão de caixa e do capital de giro, permitindo que os gestores tomem decisões estratégicas mais bem fundamentadas e seguras em relação a investimentos, empréstimos e outras operações financeiras. 

 

O Cash Today é um cofre inteligente que digitaliza o dinheiro, proporcionando mais eficiência na gestão do fluxo de caixa do negócio. 

Com a tecnologia avançada do Cash Today, o dinheiro é digitalizado automáticamente e o processo de contagem manual é eliminado.  Isso proporciona mais segurança e precisão nas operações financeiras, além de agilizar os processos de reconciliação e gestão de caixa. 
 
Além disso, o Cash Today ofrece o serviço de DDP (Depósito Diário Prosegur), uma solução que é integrada as funcionalidades do cofre e que permite que todo o numerário depositado esteja disponível na conta do cliente diariamente, trazendo mais fluidez ao fluxo de Caixa.  

A Prosegur Cash possui um vasto portfólio de soluções de gestão do dinheiro para seu negócio, o Cash Today e a gestão de numerário são algumas delas. Ao contratar os serviços Cash Today os gestores do negócio têm a garantia de um maior controle sobre suas finanças, relatórios automatizados e precisos, permitindo que tomem decisões mais assertivas.

Além disso, o Cash Today  agiliza os processos e proporciona otimização de tempo para que os colaboradores fiquem concentrados nas operações do negócio.  

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